Регламент за борба с изпирането на пари за всички крипто борси в списъка с желания на Austrac

Австралийският център за отчети и анализи на транзакции (Austrac) в края на 2017 г. получи разрешение да разшири регламента за борба с изпирането на пари и финансирането на тероризма (AML / CTF) на борсите за криптовалути.

Борсите трябва да се запишат в Austrac и да се регистрират в Регистъра на дигиталната валута (DCE) и да приемат и поддържат програма за идентифициране, смекчаване и управление на рисковете, свързани с прането на пари и финансирането на тероризма.

Подобно на банката, борсата също трябва да идентифицира и провери самоличността на своите клиенти и да докладва на Austrac за подозрителни въпроси, международни транзакции и транзакции, включващи физическа валута, надвишаваща 10 000 австралийски долара.

Появявайки се пред прогнозите на сената във вторник, изпълнителният директор на Austrac Никол Роуз заяви, че нейната агенция очаква да се регистрират около 30 борси; тази цифра в момента е 456.

Тя каза, че Austrac в момента проучва как може да разшири регулирането в пространството на DCE.

„Austrac не носи отговорност за регулирането на цифровите валути, точно по начина, по който не отговаря за регулирането на физическата валута – т.е. австралийския долар – ние се интересуваме от бизнеси, които обменят фиатната валута с цифрова валута и обратно,“ обясни Роуз.

„Ние ги регистрираме, но това е само една част от криптовалутната среда, така че работим с RBA и другите регулатори – ASIC, APRA и редица други регулатори в Министерството на финансите – за да разберем колко по-широко регулиране може да се направи в цялата популация на регулаторите и след това каква възможна законодателна промяна може да се наложи да разгледаме, за да се справим с някои от тези проблеми, за които очевидно никой дори не е мислил преди пет години. “

Роуз заяви, че нейната агенция и нейните колеги се интересуват от регулирането на борсите, които „превръщат паричните средства в криптовалута“, тъй като искат да бъдат въведени процедурите за борба с борбата с борбата с борбата и борбата с пари, за да се гарантира, че прането на пари не се случва в този кръстовище.

Заместник-изпълнителният директор на Austrac Питър Сорос заяви, че макар да не може да гарантира, че всички 17 000 субекта, с които се занимава неговата агенция, спазват напълно, той каза, че криптовалутните борси са сектор, който „работи доста усилено“ и е „доста ентусиазиран“ да гарантира спазването на техните договорености .

Сорос също потвърди, че Austrac не е предприел официални разследвания срещу DCE, но че е провеждал проверки за съответствие и надзорни дейности, за да “идентифицира областите, където трябва да се подобри”.

“Това не би било обичайна практика в рамките на няколко години от появата на нов сектор, освен ако провалите не бяха толкова груби или имаха толкова голям риск за пране на пари, че да изглеждаме много тежки”, каза той .

Работната група за финансови действия (FATF) по-рано тази година започна консултации относно риска от финансиране на разпространението и относно доставчиците на цифрови валути и обмен на цифрова валута. FATF е глобалният орган за определяне на стандарти за AML / CTF.

Една от препоръките, които тя изложи, е „правилото за пътуване“.

„Препоръка 16 е разработена с цел да се предотврати достъпът на терористи и други престъпници до свободен достъп до електронно улеснени преводи на средства за преместване на техните средства и за откриване на такава злоупотреба, когато това се случи“, заяви FATF в консултация документ [PDF].

„По време на изготвянето на FATF нарече такива преводи„ банкови преводи “. В съответствие с функционалния подход на препоръките на FATF, изискванията, свързани с банкови преводи и свързаните с тях съобщения съгласно Препоръка 16, се прилагат за всички доставчици на такива услуги. Това включва VASPs [virtual asset service providers] които предоставят услуги или се занимават с дейности, като VA [virtual asset] преводи, които са функционално аналогични на банкови преводи. “

„Това ни дава видимост на платеца и получателя преди всичко, какъвто в момента нямаме“, поясни Роуз.

ФИНТЕЛ АЛИАНС РАЗБИВАЩИ ЦЕЛИ

Austrac в началото на 2017 г. издигна публично-частна инициатива за проследяване на паричната пътека в опит да „използва и турбо зарежда колективните знания на правителството и индустрията“.

В момента членуват 29 членове на алианса, включително ASIC, Гранични сили, ACCC, Комисия по престъпността, AFP, ATO, Вътрешни работи, NSW Police Force, ANZ Bank, Bendigo и Adelaide Bank, Commonwealth Bank, HSBC Australia, MoneyGram, Macquarie, NAB, Paypal, Tabcorp, Western Union и Westpac.

Австралийската борса за финансови престъпления също споделя данни за измами с алианса и също така се опира на опит на специалисти от университета Deakin.

Главният оперативен директор на Austrac д-р Джон Мос заяви, че сега алиансът разполага с два оперативни центъра, по един в Сидни и Мелбърн, където около 30 анализатори посещават офицерите на Austrac, които работят заедно с агенцията.

Той каза, че през настоящата финансова година екипът е генерирал 4200 доклада за съмнителни въпроси.

„Има 55% увеличение в сравнение с предишни отчети от тези партньори на Fintel Alliance“, каза Мос. „Получаваме около 850 от тези на ден … ние се фокусираме върху трафика на диви животни, измами срещу правителствени програми, кризисни цели с най-висок риск като банди за мотоциклети или с най-висок приоритет, цели за организирана престъпност и професионални синдикати за пране на пари.

„Наскоро свършихме и много работа по COVID-19 в инициативи като измами срещу предсрочно освобождаване или пенсиониране и плащания на Jobkeeper и Jobseeker.“

Работата на Fintel Alliance тази година доведе до спасяването на около 14 деца от Филипините.

“Това разузнаване всъщност дойде от Austrac на първо място, като работеше с партньорите на Fintel Alliance, разглеждаше плащанията от Австралия във Филипините от тип парични преводи и ги съпоставяше с други данни на правоприлагащите органи”, обясни Роуз. „И след като получихме тази информация, предоставихме разузнавателна информация, така че Граничните сили и АФП взеха тази работа и отидоха по-нататък да разследват и тя беше решена при арест миналата седмица.“

Федералното правителство предостави на Austrac 2,9 милиона австралийски долара в бюджета за 21-22, за да засили усилията за финансово разузнаване, за да наруши паричния поток зад сексуалното насилие над деца, част от четиригодишния пакет от 11,9 милиона австралийски долара.

“2,9 милиона австралийски долара за четири години ще финансират пет анализатора на FTE, които ще работят с Австралийския център за детска експлоатация, за да се противопоставят на това,” каза Мос. „Това ще ни позволи да направим по-задълбочен анализ на нашите фондове за данни, за да подкрепим активни разследвания на правоприлагащите органи.“

Освен това Austrac получи 104 млн. Австралийски долара за модернизиране на своите системи за отчитане и за подобряване на съответствието с индустрията.

“Това ще бъде нова ИТ система, взаимодействаща с всички наши регистрирани предприятия, до близо 17 000 обекта”, каза Роуз. “Системата, която Austrac използва в момента, е създадена преди около 20 години и не е имала никакво съображение, разбира се, за огромното увеличение на данните, които бихме поели от всички тези субекти.”

Той също така ще финансира пет офшорни разположения в Обединеното кралство, Съединените щати, Куала Лумпур и Китай, както и допълнителен разузнавателен екип, който да подпомогне увеличения поток от данни, каза Мос.

ОЩЕ ОТ АВСТРАК

Публикациите се превеждат автоматично с google translate

Източник: www.zdnet.com